|
|
|
|
Новости / Налогообложение / Банки будут собирать сведения о целях и объемах платежей потенциальных клиентов
Банки будут собирать сведения о целях и объемах платежей потенциальных клиентов
Сейчас эту информацию банки имеют право требовать только от существующих клиентов
05.12.2013Центробанк России уточняет «антиотмывочные» требования к идентификации клиентов, а также их бенефициаров и выгодоприобретателей. Проекты поправок в положение ЦБ РФ «Об идентификации…», а также «О требованиях к правилам внутреннего контроля…» вывешены на сайте Банка России для обсуждения. В них говорится, что собирать сведения о будущих сделках и операциях клиента банк будет обязан еще до его приема на обслуживание, говорит газета «Ведомости».
Потенциальному клиенту банка помимо стандартной информации придется предоставить сведения о планируемых операциях по счету за неделю, месяц, квартал и год, о количестве и суммах планируемых операций, об основных контрагентах организации, предполагаемых плательщиках и получателях по операциям. Кроме этого он должен представить документы о своем финансовом положении с подтверждением их достоверности. Например, копии бухгалтерской отчетности или налоговой декларации с отметками о принятии или подтверждением их отправки. Сюда могут прилагаться и аудиторские заключения на годовой отчет, справки об уплате налогов, сборов и штрафов, информацию об отсутствии производства по делу о банкротстве или ликвидации фирм, а также сведения о ее рейтинге. Кредитным организациям также предстоит оценивать деловую репутацию потенциальных клиентов по отзывам действующих клиентов или банков, в которых они обслуживались раньше.
В данный момент эти данные банки имеют право требовать только от существующих клиентов. Сведения о них банкам предписывается дополнить в ходе очередной актуализации базы данных.
Разместить:
© 2006-2025 Российский налоговый портал.