Как получить налоговый вычет и сэкономить на налогах

Налоговый вычет позволяет вернуть часть уплаченного НДФЛ. Рассказываем, какие бывают вычеты и как оформить возврат через налоговую или онлайн.

19.05.2025

href="http://taxpravo.ru"target="_blank">Российский налоговый портал

Ежемесячно граждане России уплачивают налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Однако многие не знают, что часть этих денег можно вернуть — благодаря налоговому вычету. Это легальная возможность сократить налоговую нагрузку и компенсировать затраты на лечение, обучение, покупку недвижимости, инвестиции и многое другое.

Что такое налоговый вычет

Налоговый вычет — это сумма, на которую можно уменьшить размер облагаемого НДФЛ дохода. В некоторых случаях вычет позволяет вернуть уже уплаченные налоги. Такая возможность доступна налоговым резидентам России, то есть тем, кто проживает в стране не менее 183 дней в году.

Виды налоговых вычетов

• Стандартный — предоставляется на детей, участникам боевых действий, инвалидам, ликвидаторам аварий и др.

• Социальный — позволяет вернуть часть денег, потраченных на лечение, образование, спорт, благотворительность и пенсии.

• Инвестиционный — вычет за вложения на индивидуальный инвестиционный счет (ИИС).

• На долгосрочные сбережения — при участии в программах через НПФ или при внесении средств на ИИС с 2024 года.

• Имущественный — при покупке, строительстве, продаже жилья или уплате процентов по ипотеке.

• Профессиональный — для ИП, авторов, нотариусов и тех, кто работает по договорам ГПХ.

Кто может получить вычет

Претендовать на налоговый вычет могут:

• работающие граждане, за которых уплачивается НДФЛ;

• ИП и самозанятые — в части определённых расходов;

• родители, обучающие детей;

• люди, покупающие жилье или оплачивающие ипотеку;

• инвесторы, открывшие ИИС.

Как получить налоговый вычет

Чтобы вернуть часть уплаченного НДФЛ, нужно:

1. Собрать документы, подтверждающие право на вычет (договоры, чеки, лицензии, справки).

2. Заполнить декларацию 3-НДФЛ — можно в личном кабинете на сайте ФНС, вручную, в программе «Декларация» или с помощью консультанта.

3. Подать документы в ФНС:

   • онлайн через личный кабинет налогоплательщика;

   • лично в налоговую инспекцию;

   • через МФЦ (если они принимают такие документы);

   • по почте заказным письмом с описью вложения.

Пример: сколько можно вернуть

Варвара Петровна получает 70 тыс. рублей в месяц (840 тыс. в год). Она платит ипотеку, у неё трое детей, один из которых учится в вузе. С учётом стандартного, социального и имущественного вычетов она может вернуть до 109,2 тыс. рублей — это сумма уплаченного ею за год НДФЛ.

Сроки

Подать заявление на налоговый вычет можно в течение трех лет после окончания налогового периода (года), в котором возникло право на вычет. Рассмотрение документов занимает до четырёх месяцев: три месяца — на проверку, ещё один — на перечисление средств.

Комментарии

Вы также можете   зарегистрироваться  и/или  авторизоваться  

Имя *

Комментарий *    

Добавить комментарий