Как выбрать юрисдикцию для организации международной платежной системы?

Компания, которая планируется для организации платежной системы, должна будет иметь соответствующую лицензию

14.11.2013

Российский налоговый портал

30 октября 2013 года на Российском налоговом портале состоялась онлайн-конференция на тему «Офшоры: как выбрать юрисдикцию для ведения бизнеса и на что обратить внимание». Среди вопросов, прозвучавших на конференции был следующий: интересует выбор юрисдикции для регистрации и применение офшорной компании для организации международной платежной системы. Какие критерии выбора банка для открытия корпоративного счета?

Как рассказал Михаил Соболев (вице-президент и партнер компании Consulco International), компания, которая планируется для организации платежной системы, должна будет иметь соответствующую лицензию. Правила получения таких лицензий разные. Для того, чтобы понять, какие из таких правил вы способны выполнить, надо понять ваши реальные возможности предоставить соответствующие документы, бизнес-план, соответствующие доказательства квалификации управляющих и акционеров будущего бизнеса.

Руководитель департамента маркетинга финансовой группы «КОНКЛАВ-ХОЛДИНГ» Вадим Семашев более подробно остановился на порядке развития данного бизнеса: «К международным платежным системам относятся VISA International, Europay, American Express и т.п. Речь о чем-то подобном или вы просто хотите получать платежи от ваших клиентов за услуги или товары, как обычно происходит в Интернет-магазине?

Если второе, то это называется merchant account. Делается это так. Для начала вы открываете просто расчетный счет для вашей компании (например, подойдет любая оффшорная) и начинаете просто работать, занимаясь своим бизнесом (например, закупаете товары, которыми планируете торговать, у вашего поставщика).

Но параллельно составляете бизнес-план и готовите информацию для подключения вашего счета к merchant account. Конечно, изначально надо выбрать банк, который в принципе открывает такие счета, их не так много.

По мере рассмотрения вопроса в банке, когда специалисты там поймут легальность реального бизнеса, примерные объемы финансовых потоков и товара, %% риска от возвратов и т.п., вы договариваетесь с ними о тарифах и вам активируют merchant account, либо к существующему счету офшора, либо для этого потребуется сделать дополнительно резидентную компанию в юрисдикции банка. Типичные юрисдикции – Латвия, Кипр, реже Швейцария».

Комментарии

Вы также можете   зарегистрироваться  и/или  авторизоваться  

Имя *

Комментарий *    

Добавить комментарий