Переводы без счёта теперь ограничены: лимит — 100 тысяч рублей

Теперь без счёта можно перевести не больше 100 000 ₽ — вступили в силу новые ограничения.

02.06.2025

href="http://taxpravo.ru"target="_blank">Российский налоговый портал

В России вступили в силу новые ограничения на переводы денег без открытия банковского счёта: теперь по упрощённой идентификации можно отправить не более 100 000 рублей за один раз.

С 30 мая изменилась редакция закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…». Теперь физлица, которые не открывали банковский счёт, но прошли упрощённую идентификацию (ФИО и паспортные данные), могут переводить максимум 100 000 рублей или эквивалент в валюте.

Ранее такой лимит не действовал. Нужно было лишь указать основные паспортные данные, а переводить можно было любые суммы. Сейчас, чтобы перевести более 100 тысяч рублей, понадобится пройти полную идентификацию: предоставить ФИО, паспорт, адрес проживания и ИНН (если есть). Другой вариант — провести перевод со счёта, открытого в банке.

Переводы до 15 тысяч рублей остаются возможными без идентификации вообще — то есть анонимно, как и раньше.

Как подчеркнули в Банке России, цель изменений — борьба с мошенничеством и предотвращение операций с участием дропперов. Новые правила должны повысить прозрачность финансовых потоков и затруднить отмывание преступных доходов.

Комментарии

Вы также можете   зарегистрироваться  и/или  авторизоваться  

Имя *

Комментарий *    

Добавить комментарий