Российские банки получили поддельные письма, якобы от американских налоговиков

Поддавшимся на провокацию банкам может грозить уголовная ответственность

28.08.2014

Российский налоговый портал

Ряд кредитных организаций получили поддельные запросы налоговиков США с просьбой раскрыть все сведения об американских клиентах и их счетах, пишет газета «Коммерсантъ».

Реагировать на данные запросы рискованно.  Использование злоумышленниками полученных от банков сведений в мошеннических операциях чревато не только ущербом для банковских клиентов, но и уголовной ответственностью для поддавшихся на провокации банков.

В распоряжении газеты оказалось письмо, которое было направлено в один из банков якобы от лица Службы внутренних доходов (IRS) США  с ее несколько видоизмененной эмблемой. Информация о получателе письма в нем затерта, но, судя по его шаблону, рассылка прицельная — с указанием GIIN банка. В письме на английском языке от банка требуется в максимально короткий срок предоставить по «защищенному» номеру факса или e-mail информацию о счетах состоятельных американских клиентов с остатками от 500 тыс. долл. у физлиц и от 1 млн долл. у фирм. К этому нужно приложить пакет документов, который дает представление о деятельности клиента, его расчетах, личности и т. д. Среди них — анкета, копия заявления об открытии счета и выписка по нему за последние три месяца. К письму приложена модифицированная специальная форма FATCA. В отличие от оригинала в ней требуется указать имя персонального клиентского менеджера, его телефон, факс, e-mail. Также отсутствует в модифицированной форме и ссылка на сайт IRS для проверки подлинности документа.

«Основной признак фиктивности в том, что требовать какую-либо отчетность с банков IRS начнет лишь с 1 января 2015 года, и даже тогда IRS не может запросить, например, операции по счету»,— говорит руководитель группы в области систем комплаенс и ПОД/ФТ КПМГ в РФ и СНГ Дмитрий Чистов. При этом единственный используемый IRS канал передачи информации — защищенное интернет-соединение, никаких e-mail и факсов служба не использует в принципе, отмечает он.

Комментарии

Вы также можете   зарегистрироваться  и/или  авторизоваться  

Имя *

Комментарий *    

Добавить комментарий