Логин или email Регистрация Пароль Я забыл пароль


Войти при помощи:

Аналитика / Налогообложение / Как получить имущественный вычет на строительство дома?

Как получить имущественный вычет на строительство дома?

Каждый гражданин вправе вернуть часть потраченных денег на строительство своего жилого дома

23.01.2017
Российский налоговый портал

Автор: Татьяна Суфиянова, консультант по налогам и сборам

Я хочу рассказать вам, при каких условиях это возможно, какие документы надо собрать и как их правильно подготовить, в какие сроки государство возвращает налог (НДФЛ), кому могут отказать в предоставлении налогового вычета.

Почему именно тема по строительству дома? Я сама прошла эту процедуру: я знаю, что такое построить дом. И вот на своем примере я расскажу подробно все, что необходимо делать. Итак, вы приняли решение построить дом. Государство нам дает право при покупке или строительстве жилья возвращать часть потраченных на это денежных средств. Это называется – получить имущественный вычет. И такой вычет предоставляется в отношении одного налога – подоходного налога или НДФЛ.

То есть, если вы работаете и получаете официальную заработную плату, платите на работе НДФЛ (с вас удерживает этот налог ваш работодатель), то вы можете получить имущественный вычет. Размер вычета (а вычет – это необлагаемая налогом сумма) зависит от стоимости приобретенного жилья или расходов на строительство дома. Максимально разрешенный размер составляет 2 млн руб. Если с покупкой квартиры размер вычета мы определяем по стоимости, указанной в договоре купли-продажи, то в случае со строительством надо собирать всю документацию, все чеки, накладные и квитанции на оплату услуг по стройке.

Расходы на приобретение земельного участка

Первый шаг – если у вас нет земельного участка, на котором можно построить дом, то вы будете его покупать. Конечно, многие из вас могут получить землю в качестве дара или наследства, тогда расходы на покупку участка не будут включаться в состав имущественного вычета, потому что их нет. В моем случае была покупка земли. В 2008 году я купила земельный участок за 120 тыс.руб. Участок небольшой, но расположен в живописном месте и я решила, что в будущем построю на нем дом. Пока мыслей – где взять деньги и как вести стройку у меня не возникало. Оформление покупки подтверждается договором купли-продажи участка, распиской продавца о получении от меня денег за землю. Вот такие документы в будущем могут понадобиться вам. Кадастровый паспорт, топосъемка и прочие документы не нужны для целей возврата подоходного налога.

Поэтому, если вы собираетесь на земле строить дом и возвращать НДФЛ, тогда обязательно храните договор покупки земли, платежный документ. который подтвердит факт передачи вами денег продавцу. Совет: если деньги передаете не вы, а, например, ваша мама или папа, иной родственник, то потом доказать факт несения расходов на приобретение участка именно вами будет сложно. Поэтому, пусть платежный документ будет оформлен на вас.

Далее, вы получаете свидетельство о праве собственности на землю и вам надо проверить. какое назначение земли указано в документе. Для получения вычета важно, чтобы назначение участка было «для индивидуально-жилищного строительства».

Срок давности хранения документов для получения вычета

Как я уже выше написала, в 2008 году я купила участок и только в марте 2015 года обратилась в налоговую службу за возвратом налога. Почему так долго ждала? Потому что долго шла стройка, я готовила документы и оформляла дом «на себя». И ничего страшного в том, что покупка земли была совершена «давно» нет. Ведь до тех пор, пока не земельном участке не построится дом, вернуть НДФЛ нельзя.

Расходы на строительство дома

В 2010 году, когда у меня появилось твердое желание начать строительные работы, я обратилась в администрацию за получением на руки разрешения на строительство жилого дома. Кстати, получить такое разрешение не сложно, довольно “дешевая” и быстрая процедура. Спустя неделю после получения я уже обратилась в Архитектуру своего города и мне сделали проект дома. Стоимость такого проекта была невысокая. И вот с этого момента начались первые расходы, которые можно и нужно включать в состав имущественного вычета:

– оплата услуг архитектора,

– первые платежные квитанции в администрации. На руки мне выписывали платежные документы, с которых я снимала копии и складывала в отдельную папку. С разрешения на строительство дома я также сняла копию. Хочу обратить внимание на следующее: если у вас дата выдачи разрешение на стройку стоит, например, 4 августа 2016 года, то принять к вычету расходы, датированные мартом и январем 2016 года или декабрем 2015 года нельзя, потому что они сделаны «до» того, как вам разрешили вести строительные работы по своему будущему дому.

Поэтому начинаем собирать документы строго с той даты, когда  вы получили на руки заветное разрешение на строительство.

Расходы на строительство у меня можно назвать «этапные», потому что не было на руках сразу крупной суммы денег, чтобы за полгода решить все. Я несла расходы частями. Появились деньги – я пошла следующим этапом проводить воду себе на участок (ранее подвода воды не было, как не было подвода газа и света). Времени ушло достаточно много на все оформительские процедуры, но чеки все и квитанции, договоры с коммунальными службами я собирала. Особенно много разных квитанций было по газу. В свою папку также я собирала чеки на покупку счетчиков, расходы на их установку, даже приобретение желтой краски (чтобы покрасить газовую трубу, которая шла через огород к дому) я тоже хранила чек. Это все расходы на строительство.

Сама стройка была на 70% «теневая» потому что мне строили дом специалисты, работающие на себя, они не подписывали со мной договор, не выписывали мне платежные документы. Поэтому, к сожалению, расходы на работу строителя у меня не вошли в состав вычета. Но зато покупка материалов (а это крупные суммы денег) я смогла войти в состав общих расходов. И вот тут я допустила некоторые ошибки:

1. Вашему строителю надо сразу говорить, что если стройматериалы покупает именно он, чтобы сразу брал чеки. Не надо потом ехать и просить набрать на нужную сумму чеков, потому что в магазине могут дать чеки датой, которая вас не устроит. Сразу говорите – мне нужны чеки, на все, пусть будет покупка лопаты или ведра, это расход.

2. Я дала деньги на приобретение профиля (делала крышу) и мой строитель купил профиль и документы были выписаны на его имя. Я не смогла включить расходы на сам материал в состав вычета, потому что не предупредила строителя о том, чтобы платежные документы (товарные чеки) выписывались на имя заказчика (то есть, на мое имя), а не на его имя. Сам строитель, как правило, не разбирается в налоговых нюансах и ему по все равно, на чье имя будет выписан товарный чек. Поэтому внимательно смотрите и предупреждайте свою строительную бригаду.

Если материалы будете покупать вы, тогда проблем не возникнет, потому что вы и так свое имя скажете. Но в моем случае было так – я сама не разбиралась во многих вещах, и мне было сложно ездить за тем же профилем, времени нет, знаний достаточных нет, и я доверилась своему строителю.

Ведите учет расходов и составляйте для себя смету

Удобно очень для будущего оформления пакета документов и получения вычета сразу вести смету расходов. Это не сложно. Допустим, вам делают фундамент. В любом случае вы со строителем сразу оговариваете стоимость работы и перечень материалов. Вы себе можете написать на отдельном листе бумаги: «Смета на строительство фундамента», ставите дату и перечисляете: брус (указываете его количество), цемент, арматура и прочее. Я лично в такой смете не ставила сразу стоимость, я перечисляла предполагаемое количество материалов. А потом к этой смете прикрепляла соответствующие чеки. Так удобно будет в будущем при проверке ваших документов и даст вам 100% гарантию того, что ваши расходы примут.

Обращаю ваше внимание на то, что просто так писать и прикладывать невероятные суммы по чекам нельзя, налоговый инспектор тоже человек, и он прекрасно поймет, что вы обманываете его.

У меня был такой случай – мне в кухне на полу делали плитку и строительная бригада мне предоставила чеки на приобретение 60 мешков клея (это при том, что площадь моей кухни 20 кв.м. Неопытный человек не поймет, о чем идет речь, но если вы сталкивались когда-нибудь с ремонтом, то сразу скажете – почему так много. Все должно быть в меру. Я понимаю, что где-то и на что-то вам чек не дадут и приписать лишний мешок того же плиточного клея можно, но «перегибать» палку не надо.

Расходы на МПО можно включать в состав вычета

Я решила выделить расходы на металлопластиковые окна отдельно. Я сама на этом «попала» и не смогла включить 120 тыс. руб. в состав вычета. Как все было?

Я к пакету документов на вычет приложила копию договора с организацией, которая устанавливает МПО, копию квитанции платежной и думала, что все будет хорошо. Мне позвонили из налоговой инспекции, когда проводили проверку моих документов, и сообщили, что не могут принять мои расходы на окна. Дело в том, что вычет на строительство дома предоставляется только в отношении нового дома. Если человек что-то достраивает или пристраивает, вычет ему не дадут.

У меня договор назывался так – Договор на демонтаж и установку окон. Теперь вы понимаете? Слово «демонтаж» стало причиной всему. Налоговый инспектор прекрасно понимала, что дом у меня новый и в нем ранее никто не жил, но вот формулировка договора сбила с толку все. То есть демонтировать можно только, что ранее уже было установлено. Поэтому, будьте внимательны, заключая договоры с организациями на установку МПО, просите их убрать это слово из текста договора.

Готовим пакет документов

Когда работы по строительству были все завершены, я начала готовить пакет документов для получения свидетельства о праве собственности.  Получила на руки правоустанавливающий документ я в марте 2015 года. После этой даты у меня продолжались работы по дому (они ведутся еще и сейчас), надо было делать внутреннюю отделку в комнатах еще. Я заехала в дом, когда только 20% внутренней отделки было готово. И я смогла включить в состав расходов на вычет только затраты на строительство, которые осуществлялись до даты регистрации права собственности. Все платежные документы, которые датировались позже марта 2015 года, у меня не были приняты.

Вот такие особенности существуют при получении имущественного вычета на строительство жилого дома. Для того, чтобы получить вычет и вернуть налог надо не только собрать всю документацию, но и подготовить налоговую декларацию 3-НДФЛ.

Если у вас после прочтения моей статьи будут возникать вопросы, обязательно пишите нам. Написать и задать свой вопрос вы можете в комментариях под настоящей статьей. Дело в том, что у каждого из вас складывается своя индивидуальная ситуация и конкретный вопрос. С ваших сформированных вопросов я смогу написать больше статей и ответить на них. А также, кому нужна помощь в подготовке деклараций, пишите нам.

Разместить:
Ольга
24 января 2017 г. в 18:01

Добрый день, подскажите пожалуйста, какие документы и куда надо сдавать для получения налогового вычета на строительство квартиры, сейчас принимаем квартиру от застройщика. Спасибо

Суфиянова Татьяна
Суфиянова Татьяна
24 января 2017 г. в 21:20

Российский налоговый портал, Консультант по налогам и сборам

Ольга, добрый день. Вам надо подавать пакет документов для возврата налога в вашу налоговую инспекцию по месту прописки.

В пакет документов будет входить: сама налоговая декларация 3-НДФЛ, заявление на возврат налога (обязательно по новой форме написанное), копию акта приема-передачи квартиры, копию договора покупки, копию кредитного договора (если вы в кредит покупали жилье), копию паспорта, оригинал справки 2-НДФЛ за тот год, за который вы будете начинать подавать документы на возврат.

Как я понимаю, вы в этом году будете получать акт. Значит, вы сможете в 2018 году путем подачи декларации 3-НДФЛ за 2017 год вернуть подоходный налог.

Если у вас есть более конкретные вопросы - пишите нам, мы вам расскажем обо всем.

Марат
25 января 2017 г. в 0:15

Что надо сделать я оформил квартиру на жену а она не прописана там только что в этом случае делать

Наталья
25 января 2017 г. в 5:43

Здравствуйте! Скажите если я приобрела комнату по материнскому капиталу в 2010 году, смогу ли я вернуть подоходный налог в 2017г

Наталья
25 января 2017 г. в 9:46

Здравствуйте, скажите пожалуйста, если Квартира куплена в ипотеку? Когда можно вернуть вычет? После полного погашения?

Суфиянова Татьяна
Суфиянова Татьяна
25 января 2017 г. в 9:59

Российский налоговый портал, Консультант по налогам и сборам

Ответ для Марата - прошу уточнить ваш вопрос. Дело в том, что если вы переживаете по поводу вычета на квартиру, то отсутствие прописки не будет мешать возврату НДФЛ.

Суфиянова Татьяна
Суфиянова Татьяна
25 января 2017 г. в 10:00

Российский налоговый портал, Консультант по налогам и сборам

Ответ для Натальи - конечно, вы можете получить имущественный вычет по квартире. Даже если вы купили ее в 2010 году. Напишите нам более конкретные ваши цифры (дату регистрации права собственности, стоимость жилья, вид собственности и размеры долей,если они есть). Мы вам расскажем, какой размер вычета вы сможете получить.

Суфиянова Татьяна
Суфиянова Татьяна
25 января 2017 г. в 10:03

Российский налоговый портал, Консультант по налогам и сборам

Ответ для Натальи (ипотека) - имущественный вычет не зависит от факта погашения кредита. Напишите мне, вы квартиру купили в новостройке или на вторичном рынке? Право на вычет напрямую зависит от наличия на руках правоустанавливающих документов. Но все зависит от конкретной сиутации. Поэтому прошу дать ответ на мой вопрос - квартира в новостройке или нет?

Если речь идет о новостройке, то в каком году вы получили на руки акт приема-передачи жилья?

Мария
25 января 2017 г. в 10:41

Татьяна, здравствуйте. Мы купили квартиру в конце 2016 года ( ипотека) на вторичном рынке. Ипотека оформлена на двоих с мужем. Скажите как мы можем получить имущественный вычет? Акт приема документов был в ноябре 2016.

Эльвира
25 января 2017 г. в 13:22

может ли пенсионер получить налоговый вычет? купила квартиру в ипотеку в ноябре 2016 года , и на пенсию вышла в том же 2016 в январе.

Ирина
25 января 2017 г. в 15:28

Здравствуйте! У меня такой вопрос. Акт приема-передачи получен в январе 2017, с апреля 2016 не работаю, но на пенсии по старости с 2010 года. Имею ли я право на налоговый вычет?

Суфиянова Татьяна
Суфиянова Татьяна
25 января 2017 г. в 18:29

Российский налоговый портал, Консультант по налогам и сборам

Ответ для Ирины: вы вправе получить вычет. В вашем случае надо сдавать налоговые декларации 3-НДФЛ в следующем порядке:

1) первая декларация за 2016 год,

2) вторая (где будет указываться переходящий остаток вычета с 2016 года) за 2015 год,

3) третья - за 2014 год. Сдавать можно все три декларации сразу. Но есть одно "но", в налоговом органе вам могут сказать, что так как акт датирован 2017 годом, то надо подождать окончания текущего года и только после окончания 2017 года подавать все три декларации (которые я вам указала).

Вы квартиру купили в новостройке или нет?

Зоя
25 января 2017 г. в 21:08

В декабре 2016 я выкупила комнату у соседей в комунальной квартире,теперь у меня отдельная квартира,я на пенсии с 13 августа 2016,имею я право на возврат 260 000т,р,?

Суфиянова Татьяна
Суфиянова Татьяна
25 января 2017 г. в 21:59

Российский налоговый портал, Консультант по налогам и сборам

Зоя, да. Вы имеете право вернуть НДФЛ и получить имущественный вычет. Если вы в 2016 году оформили право собственности на комнату, в 2016 году имели зарплату, то вы уже сейчас сможете подавать документы на возврат налога. Как сделать декларацию, какой пакет документов сформировать - все эти вопросы пишите, мы обязательно вам поможем.

Суфиянова Татьяна
Суфиянова Татьяна
25 января 2017 г. в 22:02

Российский налоговый портал, Консультант по налогам и сборам

Ответ для Натальи

Наталья 25 января 2017 г. в 5:43 Здравствуйте! Скажите если я приобрела комнату по материнскому капиталу в 2010 году, смогу ли я вернуть подоходный налог в 2017г

- Напишите мне, пожалуйста, сколько стоило ваше жилье по договору покупки и какой размер материнского капитала вы получили. Если у вас стоимость жилья больше материнского капитала, то вы вправе получить имущественный вычет. Размер вычета будет составлять = стоимость квартиры или дома за минусом суммы материнского капитала.

Суфиянова Татьяна
Суфиянова Татьяна
25 января 2017 г. в 22:06

Российский налоговый портал, Консультант по налогам и сборам

Ответ для Марии

Мария
25 января 2017 г. в 10:41

Татьяна, здравствуйте. Мы купили квартиру в конце 2016 года ( ипотека) на вторичном рынке. Ипотека оформлена на двоих с мужем. Скажите как мы можем получить имущественный вычет? Акт приема документов был в ноябре 2016.


- да, вы уже сейчас сможете обращаться в вашу инспекцию по месту прописки за получением имущественного вычета. Право на вычет в вашем случае возникло в 2016 году. Какой вид собственности у вас, какая стоимость жилья? Напишите более подробно. Вы вправе вернуть 13% от стоимости квартиры и + 13% от суммы фактически уплаченных процентов по кредиту. И еще - важно помнить, если вы в рамках договора кредитования страховали жизнь - вы вправе получить вычет и по страховке тоже.

Лусине
25 января 2017 г. в 22:45

Здравствуйте, Татьяна! Я буду покупать квартиру в новостройке (ипотека) , и я индивидуальный предприниматель могу ли я расчитовать на налоговый вычет.

Ирина
26 января 2017 г. в 6:05

Да. Квартира в новостройке. Покупала на этапе фундамента. Вложилась в 2014 году, надеялась доработать до получения квартиры, но как пенсионер, попала под сокращение. Квартиру приняла только сейчас, в 2017.

Ирина
26 января 2017 г. в 6:15

Я надеялась на приемку квартиры хотя бы в декабре 2016. Было бы, наверное, лучше. Период декларирования был бы меньше?

Елена
26 января 2017 г. в 8:49

Добрый день. Я до конца не поняла эти деньги можно наличными получить или просто больше не будет взыматься налог на эту сумму?

Суфиянова Татьяна
Суфиянова Татьяна
26 января 2017 г. в 10:55

Российский налоговый портал, Консультант по налогам и сборам

Ответ для Лусине - вы как ИП, какую систему налогообложения применяете? Какой налог вы платите? Если вы получаете доход только от предпринимательской деятельности и применяете, например, ЕНВД или УСН, патент, то вам имущественный вычет пока не положен. Имущественный вычет - это возврат ранее уплаченного НДФЛ.

Суфиянова Татьяна
Суфиянова Татьяна
26 января 2017 г. в 10:57

Российский налоговый портал, Консультант по налогам и сборам

Ответ для Ирины - не переживайте, вы сможете начать получение вычета в 2018 году. Право на вычет в вашем случае возникает в 2017 году. Порядок подачи деклараций для вас я вам выше расписала.

Александра
26 января 2017 г. в 12:04

Добрый день! Подскажите пожалуйста,если мы покупаем квартиру часть за субсидии и часть за ипотеку.мы можем вернуть часть денег?вторичное жилье,за ранее спасибо

Ирина
26 января 2017 г. в 12:10

Большое спасибо за быстрый и подробный отет

Татьяна
26 января 2017 г. в 13:53

Я тоже сдала в налоговую документы на возмещение по НДФЛ на строительство за 2016 год.Предварительно подходила на консультацию к инспектору,она сказала:" приходите и сдавайте ,я не буду по несколько раз смотреть ваши документы,если непровильно через три месяца сдадите корректирующую декларацию"Вот так...

Наталья
26 января 2017 г. в 14:09

Оля здравствуйте,я получила документы о собственности в октябре 2016г а строительство мы начали в1990г смогу ли я получить по 3ндфл деньги?

Суфиянова Татьяна
Суфиянова Татьяна
26 января 2017 г. в 15:08

Российский налоговый портал, Консультант по налогам и сборам

Ответ для Александры - да, конечно. Вы вправе вернуть 13% от суммы ваших денег, которые вы потратили за минусом субсидии. Тот факт, что средства кредитные - не мешает получать вычет. Вам же кредит надо будет возвращать. И еще - вы сможете плюсом вернуть 13% от суммы фактически уплаченных процентов по кредиту. И внимательно смотрите условия кредитного договора - если вы подписывались на страхование жизни, то там тоже есть возможность вернуть 13% от суммы уплаченного взноса в рамках договора страхования жизни.

Суфиянова Татьяна
Суфиянова Татьяна
26 января 2017 г. в 15:28

Российский налоговый портал, Консультант по налогам и сборам

Ответ для Натальи

Я получила документы о собственности в октябре 2016 г., а строительство мы начали в 1990 г., смогу ли я получить по 3ндфл деньги?

Да, ваше право на имущественный вычет возникло в 2016 году. Вам надо собрать все ваши расходы, за все годы и подготовить пакет документов.

Александра
27 января 2017 г. в 11:05

Что для этого нужно и какие документы надо собрать?

Светлана
27 января 2017 г. в 11:16

Здравствуйте. Подскажите пожалуйста. Собираемся с мужем покупать квартиру в новостройке. В долевое строительство. Примерно за 1500000. В ипотеку.Сколько будет налоговый вычет? И можем ли мы на него претендовать. Спасибо.

Суфиянова Татьяна
Суфиянова Татьяна
27 января 2017 г. в 17:44

Российский налоговый портал, Консультант по налогам и сборам

Александра, а вы купили жилье уже или нет?

Суфиянова Татьяна
Суфиянова Татьяна
27 января 2017 г. в 17:46

Российский налоговый портал, Консультант по налогам и сборам

Ответ для Светланы: вы с мужем вправе получить вычет в общем размере 1 500 000 рублей, если столько будет стоить ваша квартира. Если ваша квартира будет стоит дороже, тогда вы сможете вернуть 13% от стоимости жилья (но не более 2 млн руб.). Допустим, стоимость квартиры 2 млн руб., сумма кредита 1 500 000 рублей, так вот, ваш вычет будет равен = 13% от 2 млн руб. + 13% от суммы уплаченных вами по кредиту процентов.

Надежда
28 января 2017 г. в 10:52

Здравствуйте. Можно ли получить вычет? Квартира куплена в ноябре 2016 года за 1000000050 р. Брали кредит 500 т.р и еще страховку на эту сумму оформил банк 120 т.р.

Светлана
28 января 2017 г. в 11:19

Здравствуйте. Подскадите,могу лия получить эти деньги,если дом был куплен по распискам в 1999 году моим отцом(папы нет,он умер). В 2016 году,я выиграла суд и за мной признали право собственности.

И следующий вопрос, в том же 1999 году приобрели квартиру в равных долях с сыном. На какую из недвижимости я имею право получить выплату?

Спасибо.

Александра
28 января 2017 г. в 11:57

Пока еще нет,ждем субсидии

Галина
28 января 2017 г. в 17:43

Здравствуйте, подскажите, строим дом, покупка земли, разрешение на строительство и градостроительный план оформлено на меня, что делать, если оплата за стройматериалы оплачивал по безналичному расчету работодатель моего мужа, у него он работает официально. Суммы большие. Можно ли взять эти расходы для возврата налогового вычета за строительство.

Суфиянова Татьяна
Суфиянова Татьяна
29 января 2017 г. в 11:19

Российский налоговый портал, Консультант по налогам и сборам

Ответ для Александры - когда оформите правоустанавливающие документы, напишите мне и я вам расскажу, что делать далее.

Суфиянова Татьяна
Суфиянова Татьяна
29 января 2017 г. в 11:26

Российский налоговый портал, Консультант по налогам и сборам

Ответ для Светланы - вы вправе получить вычет по квартире, которую купили вместе с вашим сыном.

На основании разъяснения УФНС России по Калужской области, до 1 января 2001 года, (до вступления в силу гл. 23 «Налог на доходы физических лиц» НК РФ), гражданин приобрел квартиру. В то время правила предоставления имущественного вычета по были установлены Федеральным законом РФ от 07.12.1991 № 1998-1. Однако тогда гражданин вычетом не воспользовался. Может ли он такой вычет получить в настоящее время?

Да, вычет гражданин может получить. Глава 23 НК РФ была введена в действие Федеральным законом от 05.08.2000 г. № 118-ФЗ. Нормы второй части НК РФ применяются к правоотношениям, возникшим после введения ее в действие. Но сейчас граждане вправе получить налоговый вычет в отношении квартиры, приобретенной до 2001 года.

Поскольку отказ в предоставлении вычета приведет к нарушению прав налогоплательщиков, которые ранее таким вычетом не воспользовались.

Суфиянова Татьяна
Суфиянова Татьяна
29 января 2017 г. в 11:29

Российский налоговый портал, Консультант по налогам и сборам

Ответ для Надежды - вы вправе получить вычет в размере стоимости вашего жилья и суммы фактически уплаченных процентов по вашему кредиту.

Немного не ясна стоимость квартиры из вашего вопроса. Прошу написать мне, чтобы я смогла рассчитать вам верную сумму НДФЛ. И вы также вправе получить вычет по сумме страховки (если страхование было "на жизнь").

Суфиянова Татьяна
Суфиянова Татьяна
29 января 2017 г. в 11:32

Российский налоговый портал, Консультант по налогам и сборам

Ответ для Галины - дело в том, что если на расходных документах будут указаны данные работодателя, тогда суммы эти нельзя включить в состав имущественного вычета.

Но есть выход. Напишите мне, я вам расскажу, что надо сделать, чтобы указанные суммы можно было включить в состав имущественного вычета. Обидно будет, если основные расходы нельзя включить в общий состав расходов.

Лана
29 января 2017 г. в 14:32

Добрый день! Купила квартиру (за 5,4 млн) в ипотеку, ДДУ май 2015, Акт приемки март 2016. Сейчас готовлю документы на налоговый вычет. С какого года я могу вернуть вычет - за 3 года назад?, т.е. мне нужны будут 2НДФЛ за 2014, 2015 и 2016? Это будут три декларации 3НДФЛ? Или я не так что-то поняла... И если в сумме за эти 3 года не наберется 260тыс, то я их смогу выбирать и дальше в 2017, 2018 и т.д?

Если я квартиру и жизнь ежегодно страхую и эти суммы тоже внесу в декларацию, то вернуть смогу более 260тыс, или это предельная цифра?

Екатерина
29 января 2017 г. в 23:29

Здравствуйте, подскажите пожалуйста,если квартира была куплена в 2006 году в долевое за полный наличный расчет а право собственности получено в 2008, но собственник не являлся на момент гражданином РФ, стала позже в 2009 году,собственник мать,она получает пенсию уже как гражданин РФ уже с 2015 года,возможно ли что то вернуть ?спасибо

Суфиянова Татьяна
Суфиянова Татьяна
30 января 2017 г. в 14:59

Российский налоговый портал, Консультант по налогам и сборам

Ответ для Ланы - если вы не пенсионер, тогда право на вычет переносить "назад" вы не вправе. В том случае, если у вас квартира куплена в новостройке, тогда ваше право на вычет возникло в 2016 году.

Вы сейчас имеете возможность сделать декларацию 3-НДФЛ за 2016 год и начать получение вычета. Остаток неиспользованной суммы имущественного вычета будет переходить в вашем случае на следующий 2017 год. Сумма страховки (на жизнь) также у вас может быть включена в состав вычета.

Суфиянова Татьяна
Суфиянова Татьяна
30 января 2017 г. в 15:00

Российский налоговый портал, Консультант по налогам и сборам

Ответ для Екатерины - ваша мама в какие годы работала и имела официальный заработок, с которого бы уплачивался подоходный налог по ставке 13%?

 
2 февраля 2017 г. в 0:48

Добрый день!подскажите пожалуйста: квартира куплена в новостройке по ДДУ в ипотеку, дольщиков в договорах 2 ,в равной доли по 1/2 не родственники и не супруги,акт приёма передачи будет февраль 2017

Начать получать вычет мы сможем только с января 2018?

Справка 2 Ндфл нужна будет за весь 2017 г?

Если будет подавать на вычет только 1 дольщик сумма будет от всей стоимости квартиры или от 1/2 , можно чтобы всю сумму только 1 дольщик получил?

И по цифрам сориентируйте пожалуйста?общая стоимость квартиры 2 741 000 кредит на 1600 000 ,сколько можно получить ?

Спасибо

Суфиянова Татьяна
Суфиянова Татьяна
2 февраля 2017 г. в 11:11

Российский налоговый портал, Консультант по налогам и сборам

Да, ваше право на вычет возникает в 2017 году. Обращаться за получением вычета вы вправе в 2018 году путем подачи налоговой декларации 3-НДФЛ. И справку с места работы для формирования декларации вам надо будет брать за весь полный 2017 год.

Если вы распределите вычет между собой так: 0% одному дольщику. а 100% второму дольщику - то второй дольщик получает вычет в размере 2 млн руб. В вашем случае выгоднее, если каждый дольщик получает налоговый вычет. Потому что каждый сможет получить вычет в размере 1 370 500 рублей.

А если будет вычет получать один человек, то сумма 700 тыс.руб. просто потеряется.

Ирина
2 февраля 2017 г. в 11:21

Здравствуйте, подскажите в феврале хотим купить квартиру и оформить её на отца, который с 2011 года находится на пенсии и официально не работает. Положен ли ему налоговый вычет ?

Татьяна
6 февраля 2017 г. в 0:38

Скажите пожста, добрый день!получила в аренду 10 соток на ребенка инвалида, собираюсь строится уже летом, если я не работаю официально я могу подать документы на этот вычет?заранее спасибо

Татьяна
6 февраля 2017 г. в 0:40

забыла дополнить...после постройки дома землю буду выкупать, в министерсве имущ отношений сказали выкуп участка стоит 30 тысяч

Суфиянова Татьяна
Суфиянова Татьяна
6 февраля 2017 г. в 10:19

Российский налоговый портал, Консультант по налогам и сборам

Ответ для Ирины - вычет в данном случае ваш отец не сможет получить. Дело в том, что если вы купите жилье в 2017 году, тогда в 2017 году у вашего отца возникает право на имущественный вычет. Если у него в 2017 году нет доходов, то он вправе (как пенсионер) перенести остаток неиспользованного вычета на три года назад: 2016, 2015 и 2014 годы. Вы пишите, что ваш папа не работает уже с 2011 года. В таком случае вернуть налог не получится за период с 2014 по 2017 год.

Суфиянова Татьяна
Суфиянова Татьяна
6 февраля 2017 г. в 10:23

Российский налоговый портал, Консультант по налогам и сборам

Ответ для Татьяны - получить имущественный вычет вы сможете только тогда (вернее, начать его получать), когда у вас на руках будет свидетельство о праве собственности на землю и на дом. Пока рано вам подавать документы на вычет.

Для получения налогового вычета важно, чтобы вы имели официальный доход, с которого работодатель уплачивает НДФЛ в бюджет.

Татьяна
6 февраля 2017 г. в 16:35

спасибо огромное))))

Овсеп
7 февраля 2017 г. в 12:55

здравствуйте ,если я построил дом и уже продал я могу сдать документы на вычет строительства дома

Суфиянова Татьяна
Суфиянова Татьяна
7 февраля 2017 г. в 21:42

Российский налоговый портал, Консультант по налогам и сборам

Овсел, да, вы сможете подать документы на вычет. Факт продажи имущества не влияет на право получения имущественного вычета.

Татьяна
8 февраля 2017 г. в 10:09

Татьяна добрый день.Подскажите пожалуйста.С мужем состоя в браке Брали ипотеку на приобретение квартиры в 2008 году.Ипотеку уже погасили.Квартира оформлена на мужа.Могу ли получить вычет я(супруга).Спасибо.

Суфиянова Татьяна
Суфиянова Татьяна
8 февраля 2017 г. в 15:56

Российский налоговый портал, Консультант по налогам и сборам

Ответ для Татьяны - согласно Семейному кодексу, ваше имущество считается совместно нажитым. И, как я знаю по моим клиентам уже, не первый год люди так получают вычет. Если квартира, например, оформлена на мужа, а получает его жена, просто в этом случае пишут они заявление о распределении вычета.

Ирина т.
13 февраля 2017 г. в 7:10

здравствуйте, Татьяна!

вопрос такой: вычет на строительство был предоставлен. после этого, в 2016 году произведены дополнительный расходы на отделку дома. сумма в пределах 2х млн.руб. в налоговой отказали принять документы.

Суфиянова Татьяна
Суфиянова Татьяна
14 февраля 2017 г. в 10:55

Российский налоговый портал, Консультант по налогам и сборам

Ирина, добрый день. Совершенно верно вам отказали. Расходы на дополнительные ремонтные работы не включаются в состав имущественного вычета,тем более, что вы уже вычет получили.

Ирина т.
15 февраля 2017 г. в 6:09

спасибо, Татьяна!

Людмила
18 февраля 2017 г. в 15:44

Добрый день!подскажите пожалуйста как правильно надо собирать документы для получения имущ.вычета при строительстве-я имею ввиду чеки,накладные( надо каждый чек копировать отдельно на одном листе?или можно на одном или можно на одном листе несколько чеков?) потом их надо пронумеровывать?как правильно организовать реестр документов?

Суфиянова Татьяна
Суфиянова Татьяна
19 февраля 2017 г. в 15:03

Российский налоговый портал, Консультант по налогам и сборам

Ответ для Людмилы - Людмила, чеки маленького размера можно расположить на одном листе, но желательно по тематике.

Приведу пример: вы в реестре документов указываете "Копии платежных документов на строительство стен дома" и все что касается стен, вы скопировали и прикрепили. Далее, например, "Копии документов на строительство крыши" и прикладываете все чеки, которые касаются закупки профиля, металла, грунтовки, например, и работы.

По "темам" или направлениям стройки распределите чеки. И вам так будет удобнее и быстрее, и проверяющему инспектору тоже. Если будут трудности, пишите мне обязательно.

Людмила
19 февраля 2017 г. в 15:32

СПАСИБО!только не поняла про скопирование и приклеивание?мне н-р взять 2-3 чека скопировать на одном листе,а приклеивать их куда?что вырезать что ли?а номеровать страницы надо?

Суфиянова Татьяна
Суфиянова Татьяна
20 февраля 2017 г. в 15:08

Российский налоговый портал, Консультант по налогам и сборам

Людмила, а зачем вам их вырезать? Если чеки маленькие, а они, как правило, по размеру не большие, вы их просто в ксероксе уложите по формату листа А4 и все. У вас выйдет копия, на одном листе которой будут видны все чеки.

Людмила
20 февраля 2017 г. в 15:18

Теперь понятно!и еще один вопрос!у меня много просто товарных чеков( без кассового чека) - примут ли их к вычету?или нужны были товарные вместе с кассовыми?

Вы также можете   зарегистрироваться  и/или  авторизоваться