Банки смогут закрывать подозрительные счета

То есть господин депутат решил предоставить банкам право без суда объявить своего клиента мошенником, "отмывщиком"?

Что дальше? Прокуратура и МВД без суда будут объявлять граждан преступниками?

Публика в отделах ПОД/ФТ сидит та ещё.

Им эти поправки - половину счетов закроют.

Мой комментарий очень не понравится и банкирам, и депутатам, которые решили таким образом «побороться с легализацией преступных доходов». С 2005 года я руководил специализированным оперативным подразделением ГУВД по г.Москве, которое занималось непосредственно данной проблемой, описанной в ФЗ № 115, статьях 174 и 174-1 УК РФ. Я был членом официальной группы от РФ по встрече и сопровождению проводимой в 2007-2008 годах проверки нашей страны международными экспертами ФАТФ – межправительственной международной организации по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Непосредственно занимался взаимодействием с Росфинмониторингом (орган финансовой разведки).И вот что я Вам скажу. Нет ни одной страны в мире, где бОльшую часть (по официальным данным ФНС РФ более 50-ти процентов, по нашим оценкам еще больше, а в столице до 80 процентов) это фирмы, зарегистрированные на подставных лиц, по фиктивным адресам, по иным подложным документам. В своих комментариях и аналитических материалах Российскому налоговому порталу я подробно постарался освещать эту тему. Суть в том, что ни одну схему по отмыванию преступно полученного (мошенничество, лжепредпринимательство, рейдерство, незаконная предпринимательская деятельность, должностные и коррупционные преступления, финансирование организованной преступности), нецелевое использование и хищение бюджетных средств, и практически все схемы по уходу от налогов без участия подставных фирм не реализовать.Обороты по выпискам по иным счетам таких фирм сопоставимы с размерами бюджета столицы России. Наши предложения еще от 2006 года по радикальному искоренению этого уродливого и самого губительного для бюджетной и налоговой системы страны, подготовленные совместно с Московской городской Думой выкинуты как в колодец.То ли кризисная бюджетная статистика спровоцировала снова этот вопрос в среде правящей партии, то ли понимание того, что полумерой – предстоящей перерегистрацией всех ООО (их более 1 млн. 200 тыс.) проблему не решить (новых нарегистрируют) – но вот первое серьезное упоминание о проблеме. И о роли коммерческих банков в схемах использования подставных фирм по обналичке, выводу российских капиталов за рубеж, хищениях бюджетных средств. Как показывает практика – основная часть фирм-помоек, это околобанковские обнальные структуры. В Москве их только в день регистрируется новых до 500 штук. Перерегистрация ООО подчистит ЕГРЮЛ от мусора (а заодно и от документов о содеянном), НО ПРЕДПОСЫЛКИ ТО, то есть материальные условия, ради которых их регистрировали и регистрируют останутся. О них депутаты пока молчат.Депутатам надо было бы не обозначить свое желание бороться с этой проблемой. А внести предложение – уличили банк в том, что обслуживает счет подставной фирмы, перечисляй в бюджет все, что отражено по дебету (в банках дебетовые обороты по клиентским счетам отражают списание средств). Вот это был бы серьезный подход.По ФЗ № 115 ряд организаций, в том числе коммерческие банки обязаны информировать Росфинмониторинг (читайте - Минфин, так как это структурное подразделение Минфина) о сомнительных сделках, сепарированных по строгим критериям, перечисленным в законе, кроме того, закон предоставляет банкам право выработки своих дополнительных регламентов по отбору клиентов, в отношении которых может быть направлена информация в органы финансовой разведки. Таких информаций в базе данных Росфинмониторинга уже более 100 млн. Это много?Это ни много и не мало. Банк, выступающий либо инициатором, либо исполнителем конкретной схемы по отмыванию, уклонению от налогов и прочим аферам, которые у нас до сих пор принято называть бизнесом, - всегда в состоянии осуществить мероприятия по приданию вида этим сделкам, не подпадающим под критерии ФЗ № 115. И никогда эти сведения в Росфинмониторинг не попадут. Понятно ли стало это депутатам?Но. Решение проблемы подставных фирм не в ужесточении налогового администрирования или усилении репрессивных мер к банкам. Надо лишать материальной основы криминогенные явления. Только так возможно оздоровление экономической жизни. Сутью, смыслом и целью любых экономических реформ, и особенно в эпоху кризиса, - в создании у людей дополнительных стимулов к труду. Труду производительному. Результатом которого является прибыль, высокий уровень рентабельности и капиталоотдачи. Добиться максимальной прибыли можно двумя путями (это для депутатов я специально пишу) : во-первых, снижением издержек, и, во-вторых, ускорением оборота капитала. Есть, правда и более совершенные (но не совсем рыночные) способы – создание коррупционных, олигархических и топографических (иногда и партийных) кланов, устранение конкурентов и оппонентов. Но, слава богу, у нас пока этого нет. Мы пока живем в нормальной рыночной среде, где каждый стремится максимизировать прибыли, отчитаться о налогах и дальше легально, не прибегая к коррупционным костылям, развивать свой бизнес. И только не совсем адекватные стремятся завысить расходы и себестоимость, перечислить НДС на счета подставных фирм через подконтрольные банки и там из обналичить под фиктивные договоры. Правда таких многовато. А поступлений в бюджет все меньше. У меня даже начало складываться убеждение, что бороться будут не с подставными фирмами как явлением, а с теми, кто с ними борется на практике.

И получается, что если одна организация занимается стеклом, косметикой, бытовой техникой и монтажными работами уже попадает под пристальное внимание! Все просто - разнообразие видов деятельности.

А если их разделить и открыть пять фирм на упрощенке - опять неправомерное обделение бюджета!

У нас в банках по факту итак любой запрос документов списывают на закон об отмывании. Причем вообще любой. Впечатление, что сотрудники не знают как обосновать необходимость предоставить им документы и выучили только эту фразу. Хотя большинтсво опреций вообще не подпадает под этот закон, даже отдаленно.

А уж если такая поправка будет принята, то вообще страшно предположить что будет.

У нас в банк приходишь - операционистка сразу спрашивает - вам сегодня обналичивать? сколько?

Падонки.

Операционисток щас не увольняют, а переводят на неполнный рабочий день. Но им план спустили по обналичке. А дело происходит так. Клиент хочет обналичить, она ему весь комплект дает, реквизиты, сама платежку печатает, договор с подписяти и печатями, счет-фактуру, акт. Печати у нее в столе лежат. На проценте сидит. А обналом люди занимаются, чтоб сотрудникам доплатить и НДС это гребаный не платить. А банкирам до...фонаря, они НДС не платят. Им любой кризис - только бальзам на душу. Сразу начинают доить предпринимателей. Душить гадов.

Основательное мнение эксперта объясняет "полезность" депутатской деятельности.

Я так понимаю, что господин эксперт против ЕР. Но депутат молодец, весь в белом, - типа, вы деньги отмыли через наш банк, вот вам остаток, и пошли вы на....

Этак они и свои фирмы позакрывают втихаря, через которые пользовались и банки "любили". А когда счет открывали фирме, что не видели, что фирма подставная? видели. У некоторых банков таких фирм-однодневок до 99 процентов всех коиентов мертвым грузом лежат.