ЦБ РФ рекомендует банкам раскрывать причины блокировки счетов ФНС

Сейчас такой обязанности у них нет, и компании не сразу получают информацию о блокировке

30.12.2019

Российский налоговый портал

ЦБ РФ рекомендовал кредитным организациям изменить практику работы с клиентами при блокировке операций по счетам. В некоторых случаях банкам стоит раскрывать юрлицам и ИП причины отказов в проведении транзакций, отмечается в методических рекомендациях ЦБ РФ. Это позволит «снять недопонимание» между кредитным организациями и бизнесом, заявил замглавы Центробанк Дмитрий Скобелкин, пишет РБК.

В данный момент банк может приостановить денег по счетам из-за подозрительных операций или налоговой задолженности. В первом случае решение принимает кредитная организация. В таком случае банк опирается на 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и «антиотмывочные» нормативные акты. Если сомнительные операции становятся причиной блокировки, банк может сообщить клиенту только об отказе в проведении транзакций, но не о причинах отказа.

Если у юрлицам или ИП образовалась налоговая задолженность, решение о блокировке может принять ФНС, а банк обязан его выполнить незамедлительно. Но клиенты не всегда успевают узнать, что их транзакции не будут проводиться по требованию ФНС, подчеркивает ЦБ: кредитные организации получают сообщения от ФНС в электронной форме, а клиенты — в бумажной. Поэтому ЦБ РФ рекомендует банкам информировать клиентуру о блокировке операций, если это произошло по требованию налоговиков.

Комментарии

141

1 января 2020 г. в 18:01

Если у них такой обязанности сейчас нет, то рекомендации ЦБ им по боку, они для них - не закон и не Указ.

Вы также можете   зарегистрироваться  и/или  авторизоваться  

Имя *

Комментарий *    

Добавить комментарий