Аналитика / Налогообложение / Письмо банку отведет подозрения от интенсивного оборота наличных

Письмо банку отведет подозрения от интенсивного оборота наличных

В этом году банкиры стали особенно подозрительно относиться к операциям компаний. Виной всему информационное письмо Росфинмониторинга, которое зачислило в группу риска всю «деятельность с интенсивным оборотом наличных»*. А со следующего года банкиры могут проявить дополнительный интерес к «наличке», поскольку компании больше не будут согласовывать с банком лимит остатка денег в кассе (см. материал на стр. 4)
26.12.2011
Газета «УНП»
Автор: Татьяна Озерова, эксперт «УНП»

Чтобы не объяснять каждую операцию, можно заранее поставить банк в известность, что постоянные наличные расчеты для компании естественны. Поможет в этом специальное письмо (см. образец).

В нем надо привести аргументы, откуда такой интенсивный оборот «налички». К примеру, работа в сфере розничной торговли или оказания услуг населению, условия расчетов с поставщиками и пр.

Информационное письмо Росфинмониторинга от 02.08.11 № 17.

ЧАСТАЯ ОШИБКА. Расчеты наличными не могут превышать 100 000 рублей. Считают этот лимит по одной сделке, а не по расчетам с одной компанией за день.

СОВЕТ «УНП». Чтобы не объяснять банку каждую операцию, можно заранее поставить его в известность о характерных для компании постоянных наличных расчетах.

Скачать образец документа в формате Word