|
|
|
|
Новости / Налогообложение / Госдума лишила банковских платежных агентов права идентифицировать физлиц
Госдума лишила банковских платежных агентов права идентифицировать физлиц
Госдума запретила платежным агентам идентифицировать клиентов — эту функцию передали банкам.
10.02.2026href="http://taxpravo.ru"target="_blank">Российский налоговый портал
Госдума приняла во втором и третьем чтениях закон, который исключает возможность поручать банковским платежным агентам проведение идентификации физических лиц. Документ был внесен группой депутатов и сенаторов.
Согласно принятому закону, банковские платежные агенты, включая операторов платежных агрегаторов, больше не смогут проводить идентификацию клиентов, в том числе в упрощенном формате. Полномочия по идентификации централизуются и закрепляются исключительно за кредитными организациями.
Нововведение предусматривает жесткие меры ответственности. В случае нарушения агентом требований законодательства о противодействии легализации доходов и финансированию терроризма, а также условий договоров с клиентами, оператор по переводу денежных средств получает право в одностороннем порядке отказаться от договора. Действующие соглашения между банками и агентами должны быть приведены в соответствие с новыми требованиями в течение 180 дней после вступления закона в силу.
Законодатели отмечают, что децентрализованная идентификация через большое количество агентов создавала риски для устойчивости финансовой системы, упрощала обход антиотмывочных процедур и повышала угрозу для средств граждан. Передача этой функции банкам позволит усилить контроль и повысить безопасность расчетов.
Принятые изменения направлены на укрепление защиты финансовой системы, повышение доверия граждан к цифровым платежам и снижение рисков мошенничества. Закон вступит в силу через 10 дней после его официального опубликования.
Разместить:
© 2006-2026 Российский налоговый портал.