Для некредитных финансовых организаций будет уточнено, как идентифицировать клиентов

Положение Банка России от 12.12.2014 № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (зарегистрировано в Минюсте России 20.01.2015)

Комментарий:

Будут уточнены требования к процедуре идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев для противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

К таким некредитным организациям будут отнесены, например, страховые организации (кроме страховых медорганизаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медстрахования), профессиональные участники рынка ценных бумаг (кроме тех, которыми являются кредитные организации).

В настоящее время ряд требований к процедуре упомянутой идентификации этими некредитными организациями содержится в Положении, утвержденном Приказом Росфинмониторинга от 17.02.2011 № 59. Отметим, что рассматриваемое Положение ЦБ РФ не будет применяться, в частности, в отношении операторов по приему платежей, адвокатов, нотариусов, а также организаций, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимости.

Для идентификации клиента, его представителя, выгодоприобретателя, бенефициара некредитная финансовая организация вправе самостоятельно или с привлечением третьих лиц осуществлять сбор определенных сведений, и документов. При этом некредитные финансовые организации будут по-прежнему использовать сведения, содержащиеся в ЕГРЮЛ, сводном государственном реестре аккредитованных на территории РФ представительств иностранных компаний, сведения, например, об утерянных паспортах. Вместе с тем согласно Положению ЦБ РФ  также будут использоваться сведения, которые содержатся в госреесте филиалов иностранных юрлиц, аккредитованных на территории РФ, и иная информация из открытых баз данных федеральных органов исполнительной власти, размещенных в Интернете.

Напомним, что нарушение обязанности по идентификации может повлечь отзыв (аннулирование) лицензии в том числе страховых организаций (кроме страховых медорганизаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медстрахования) в порядке, который предусмотрен законодательством РФ (ст. 13 Закона о противодействии легализации преступных доходов).

Комментарии

Вы также можете   зарегистрироваться  и/или  авторизоваться  

Имя *

Комментарий *    

Добавить комментарий