Основные принципы формирования инвестиционного портфеля

Предоставление грамотных консультаций для профессионального формирования инвестиционного портфеля – это основная задача деятельности финансовых менеджеров. Однако личная инвестиционная стратегия формируется в зависимости от многих факторов. К примеру:

1. исходя из цели инвестора;

2. уровня риска, который считается приемлемым;

3. потребностей вкладчика и желаемого результата;

4. опыта работ в данной сфере;

5. знаний о различных финансовых рынках и т.д.

Это все является необходимым для выбора паевого инвестиционного фонда, который нужно делать на основании индивидуальной инвестиционной стратегии. Отдельно следует отметить, каким образом определяется стратегия для инвестора, чтобы понимать, о чем идет речь:

- анализ инвестиционных целей и возможностей;

- оценка потенциального дохода и уровня риска;

- выбор оптимального инвестиционного решения.

Для того чтобы инвестиции в паевые фонд были успешны рекомендуется не только разработать стратегию, но и обратить внимание на определенные принципы удачных вложений, которые ранее были совершены. Так как принципы инвестирования являются своеобразным подспорьем стратегии, и от них напрямую зависит результат от капиталовложений инвестора. Финансовые менеджеры, как правило, рекомендуют:

1. делать долгосрочные инвестиции;

2. регулярно инвестировать средства;

3. диверсифицировать портфель.

Первый принцип, который стоит рассмотреть – это срок инвестиций, так называемый инвестиционный горизонт. Время тут является наиболее весомым фактором. Исходя из истории развития фондового рынка какой-либо страны, нужно отметить, что она являет собой периоды роста и падения. Долгий срок инвестиций понижает влияние кратковременных отрицательных факторов на финансовый результат, тем самым повышая вероятность получения более высокого дохода.

Вторым принципом инвестирования является постоянные вложения или метод усреднения. Постоянные инвестиции - залог успеха инвестиций. Одной из наиболее популярных стратегий на Западе можно назвать постоянное отчисление определенной суммы в паевые фонды, через равные периоды времени. Регулярность способствует усреднению стоимости и сглаживает рыночные колебания.

И, наконец, третьим принципом, является диверсификация портфеля – один из трех наиболее важных принципов. Он способствует понижению несистематических рисков, особенных рисков, которые присущи отдельным секторам экономической деятельности, или эмитентам. А диверсификация снижает риск путем распределения инвестиций между отраслями.

Данная статья подготовлена по материалам сайта http://www.vtbcapital-am.ru