Проверка подлинности и пересчет банкнот

[Gene]

Допустим, некая риэлтерская контора оказывает клиентам-физикам такие услуги:
1. Сдает в аренду индивидуальные сейфы, в которые физики помещают документы и денежки для обеспечения расчетов по сделкам с недвижимостью;
2. По просьбе одного из клиентов, но в присутствии обоих проверяет подлинность и количество бабла. Есть сертифицированное оборудование: детекторы, КСМ и пр., есть квалифицированный специалист в штате.

Вопрос: является ли вторая услуга... э-э... лицензируемой?

[LionZ]

Привет!
Чувствую, что скоро все остальные форумы на банкир.ру вымрут и все будут обращаться за советом на "Налоговое право" невзирая на тематику вопроса. И это не может не радовать!!!

Ответ: согласно п. 10.4 "ПОЛОЖЕНИЯ О ПОРЯДКЕ ВЕДЕНИЯ КАССОВЫХ ОПЕРАЦИЙ В КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ НА ТЕРРИТОРИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ" (утв. ЦБ РФ 09.10.2002 N 199-П) экспертизу дензнаков может проводить только РКЦ ЦБР.

[V-Lex]

LionZ

экспертизу дензнаков может проводить только РКЦ ЦБР

Но ведь речь об услугах по проверки подлинности, а не об экспертизе... тем более, постановление это для кредитных организаций

над своим ответом еще подумаю... хотя, кажется, можно и без спец. разрешений.

[LionZ]

V-Lex Не вижу разницы в экспертизе и проверке подлинности. Или если в УФ лучах посмотрел на бумажку - она уже подлинная?
Но мож ты и прав. Перечень подлежащих лицензированию операций с деньгами дан в ФЗ "О банках и банковской деятельности"

[Gene]

невзирая на тематику вопроса.

Еще как "взирая". Вопрос-то неспроста задан именно здесь. Потом скажу, почему.
И все-таки непонятно, почему 199-П должен ограничивать права некредитных организаций? Да, там написано, что банк может проверять банкноты клиентов на подлинность, но почему "только" банк? 199-п вообще не относится к некредитным организациям и не регулирует их операции. Опять же в Законе "О банках..." проверка на подлинность в качестве банковских операций не упомянута.
Вообще, если быть точным, здесь речь идет не о проверке на подлинность, а о проверке на наличие признаков платежности.
Ну бог с ней, с проверкой на подлинность, а обычный пересчет некредитные организации тоже не вправе для иных лиц делать? Только банки?

[Мэй]

Gene
Тут дело в НДСе?

[Gene]

В нем, будь он неладен.

[Мэй]

Gene

а вот, например, в пункте 10.1 положения 119-П сказано, что

при приеме и обработке денежной наличности кассовые работники кредитных организаций осуществляют контроль за платежностью и подлинностью денежных знаков Банка России на основании Признаков платежеспособности банкнот и монеты Банка России и оперативной информации, получаемой от территориальных учреждений Банка России. Для осуществления указанного контроля кассовые работники используют технические средства

Можно еще в договоре дополнительно прописать, что в случае выявления сомнительных ден знаков обязуемся передать их на экспертизу в расчетно-кассовый центр Банка России

[Gene]

Мэй
В том-то и дело, что во-первых осуществление контроля за платежностью и подлинностью денежных знаков с позиции 199-П - это не дополнительная услуга, а обязанность банка, во-вторых, при оказании услуги, описанной мною в первом посте, никакого "приема и обработки денежной наличности" нет. Эти деньги в кассу не приходуются - ими просто один клиент расплачивается с другим.

[Мэй]

Gene
А с чего ты взял, что эти действия относятся к банковским операциям? В законе о банках и банковской деятельности вроде как закрытый перечень

[Gene]

Мэй это как раз не я "взял". Я наоборот предполагаю, что услуги по проверке банкнот на признаки платежности и пересчет может оказывать любая контора, имеющая в штате кассира.

[Мэй]

Gene
Что-то я не понимаю, вы хотите платить или не платить НДС?

[Gene]

Мэй, да кто ж его хочет платить? Что до меня, то я хочу просто выяснить риск. И вижу, что он есть.